一、政策支持

 

1.《關于充分發揮市場決定性作用,全面深化金融改革創新的若干意見》(深府〔2014〕1號):

重點領域:跨境金融

目標:率先實踐匯率利率市場化

試點:前??緹橙嗣癖掖?/STRONG>

2.《國務院關于支持深圳前海深港現代服務業合作區開發開放有關政策的批復》(國函[2012]58號)

積極研究香港銀行機構對設立在前海的企業或項目發放人民幣貸款;

支持在前海注冊、符合條件的企業和金融機構在國務院批準的額度范圍內在香港發行人民幣債券,用于支持前??⒔ㄉ?。

3.《前??緹橙嗣癖掖罟芾碓菪邪旆ê褪凳┫岡頡?/P>

前??緹橙嗣癖掖釷侵阜咸跫木襯諂笠擔叢誶昂W⒉岢閃⒉⒃誶昂J導示蟯蹲實鈉笠擔┐酉愀劬嗣癖乙滴竦囊薪樅肴嗣癖易式?。

前??緹橙嗣癖掖鈑猛居Ψ锨昂2搗⒄鼓柯家?,優先支持用于進口及其它對外支付的貸款需求。

 

二、業務介紹及模式

 

"前??緹橙嗣癖掖?是指符合條件的境內企業從香港經營人民幣業務的銀行借入人民幣資金.

符合條件的境內企業(以下稱借款企業)是指在前海注冊成立并在前海實際經營或投資的企業。

1、銀行承兌匯票質押

注冊會員提供其收到的銀行承兌匯票質押給銀行,銀行授予其不高于銀行承兌匯票有效評估價值的授信額度用于跨境人民幣貸款。(按照現有銀承貼現利率7%左右,按照跨境貸綜合成本5-5.5%左右,直接降低企業成本1.5-2%)

2、資產抵押/質押

注冊會員提供房產、有價證券、其他資產等抵押或質押給銀行,銀行授予其不高于抵質押品有效評估價值的授信額度用于跨境人民幣貸款。

3、借用法人股東現有授信額度

法人股東分割其在銀行現有的授信額度給注冊會員用于跨境人民幣貸款使用,并且法人股東須提供擔保。該操作方案的前提為法人股東現有授信銀行和注冊會員申請跨境貸的銀行必須為同一家銀行。

4、企業新申請授信額度,并使用跨境貸

企業根據銀行信貸產品,按照常規信貸標準向銀行申請額度,授信額度下來后,使用跨境貸方式操作。

 

三、業務流程及資料清單

 

    1、借款企業通過境內結算銀行向中國人民銀行深圳市中心支行提交備案資料(有關銀行支行收集相關材料后提交分行國際業務部,并由分行以紅頭文件形式向中國人民銀行深圳市中心支行報送)

企業提供:(1)營業執照正副本;(2)機構信用代碼證;(3)貸款用途說明書。

境外銀行出具《貸款意向函》或類似告知書。(銀行準備)

境內銀行提供:(1)企業信用報告;(2)企業主要股東信用報告;(3)企業法人代表個人信用報告;(4)貸款合同(可在貸款正式發放后3個工作日內補充);(5)備案報告。

前??緹橙嗣癖掖畋赴感畔⒈?/P>

深圳市人民銀行要求的其他材料。

2、中國人民銀行深圳市中心支行出具《前??緹橙嗣癖掖畋赴副懟?/P>

《前??緹橙嗣癖掖畋赴副懟罰ㄓ行?個月)。

3、借款企業憑中國人民銀行深圳市中心支行出具的《前??緹橙嗣癖掖畋赴副懟廢虼鉅猩昵肟緹橙嗣癖掖睢肚昂?緹橙嗣癖掖畋赴副懟芳按鉅幸蟮南喙夭牧?。

4、借款企業向境內結算銀行申請開立一般存款賬戶

營業執照或社團登記證正本原件和復印件。

組織機構代碼證書原件和復印件。

稅務登記證原件和復印件。

法定代表人或單位負責人身份證明原件和復印件;授權辦理開戶的需出具法定代表人或單位負責人的授權書及身份證明原件和復印件,以及被授權人的身份證明原件及復印件。

開戶申請書、賬戶管理協議等。

5、貸款銀行從香港匯入貸款資金,境內結算銀行審核辦理入賬

貸款合同。

資金使用說明書。

《前??緹橙嗣癖掖畋赴副懟?。

6、辦理貸款資金支付

資金用途證明材料。

香港貸款銀行同意貸款資金支付的書面答復

7、償還貸款本息

貸款合同。

支付命令函。

納稅證明。

附:業務流程及資料清單(申請額度模式)

1、描述企業的股權架構和股東信息,追溯企業的最終控制人及關聯企業、下屬公司,以樹狀圖列示。

2、描述實際控制人的創業歷史和企業的成長歷程,描述企業實際控制人簡歷和財務負責人的工作簡歷。

3、列示當前銀行融資和對外擔保、財產抵質押明細。銀行授信額度列表:

融資銀行、額度金額、期限、融資品種、擔保條件、提款余額;

4、請簡要說明貴公司主要產品、用途、原材料構成,附產品圖片;

5、請詳細說明貴公司設施、設備、產能、工藝和技術先進性,及公司成立之出至目前公司所獲得的獎項及專利(請提供文本復印件);

6、請說明公司采購流程,包括價格、交貨、結算周期;

請說明公司銷售的流程,包括價格、交貨、結算周期;

7、請簡要說明貴公司管理層對產品及行業機會、困難的看法,以及應對策略和發展規劃。

8、請提供公司2013年10月—2013年12月主要結算銀行對賬單(如數據太多,可從網銀系統導出)。

9、請提供2011年、2012年、2013年全年完稅憑證及年度納稅申報表,

10、提供企業固定資產清單(可從財務系統里面導出數據),對主要的固定資產提供權利證明或購買發票;

11、請對企業的主要關聯公司及資金和貨物往來方式做簡要說明

12、請提供貴公司近叁年審計報表(2010、2011、2012年)及2013年12月份年度財務報表。

13、請提供貴公司財務報表各科目明細,或二級子科目明細。

14、公司近一年水電費支付憑證。

15、請提供貴公司營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、開戶許可證、公司章程、貸款卡等基礎資料。

 

四、案例分析:

 

1、銀票質押方式

2、關聯企業擔保方式

3、外存外貸方式

上一篇: 沒有上一篇

下一篇: 深圳前海外債宏觀審慎管理試點新政策